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南财理财通课题组 陈子卉 榜单筛选条件:理财公司成立期满3个月的“固收+期权”公募产品，同系列同投资周期保留一只，销售对象包含个人客户。本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 南财理财通数据显示，截至2025年2月13日，理财公司“固收+期权”公募理财近三月算术平均净值增长率和最大回撤分别为0.77%和1.18%。 在181只样本产品中，18只产品近三月净值增长率为负数，占比9.94%。 挂钩大类资产指数的产品领跑本期收益榜单。招银理财“招睿全球资产动量两年定开4号A”和兴银理财“丰利兴动多策略全球－钱潮封闭式2号增强型A”位列第一和第二，近三月净值增长率分别为1.94%和1.77%。二者分别挂钩招银理财全球资产动量指数、钱潮大类资产趋势策略指数3.3，近三月涨幅分别为2.70%和1.93%。 华夏理财“跃盈封闭式42号”位列榜单第三，近三月净值增长率为1.64%，产品募集规模不足两千万元，投资期限为120天。该产品挂钩结构为看涨鲨鱼鳍，业绩比较基准为0.50%～5.00%(年化)。 该产品挂钩标的在公募理财中较为少见，为伯克希尔哈撒韦B类股。伯克希尔哈撒韦为股神巴菲特旗下公司。伯克希尔哈撒韦B类股自该产品成立日至2025年2月13日区间涨幅为4.13%，或贡献部分产品收益。截至2024年末，该产品主要持仓为债券、公募基金、同业存单等。 从新发情况看，“固收+期权”产品挂钩大类资产指数较为常见。南财理财通数据显示，1月，理财公司发行9只“固收+期权”公募理财，其中3只产品挂钩大类资产指数。交银理财发行2只挂钩钱潮大类资产指数的产品，招银理财新品未选择自研的招银理财全球资产动量指数，而是选择挂钩中信建投世界大类资产配置指数2.0(WARP2.WI)。 挂钩股指的新品中，工银理财、兴银理财各发行一只挂钩中证1000指数的“固收+期权”理财，招银理财发行的“招睿美元慧盈封闭8号A”挂钩标普500 指数。招银理财该产品投资币种为美元，业绩比较基准为2.05%～4.45%(年化)。 近年来，黄金现货价格震荡上行。今年2月，伦敦金现更是站上2900美元/盎司。挂钩黄金新品方面，招银理财发行“招睿焦点联动稳进黄金鲨鱼鳍9号”，中邮理财发行“鸿锦封闭式2025年第5期”，挂钩结构为常见的鲨鱼鳍和二元看涨自动敲出。 此外，10年期美债收益率起伏颇大，部分机构选择借助结构性产品抓住其中机遇。光大理财1月发行的“阳光青睿跃乐享19期”挂钩10年期美债收益率。 数据分析师:张稆方 |
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